統一投信理財研習營 養成小巴菲特

統一投信日前舉辦寒假理財研習營，針對全國大專院校學生，由統一投信總經理董永寬，率領五大投資單位及企畫部主管，包括台股、海外股票、債券、ETF及多元資產，在最短的時間內，提供青年學子最扎實的理財知識，解決學生心中對於投資的疑問。董永寬以「時間是最大的本錢」作為開場，鼓勵參加研習營的學生，善用時間優勢進行理財規畫，制定屬於自己的「小巴菲特養成計畫」。例如使用「健康理財方程式：閒錢＋慢速＋長期＝健康＋財富＋驚喜」的概念，將多餘的資金用於定期定額優質的主動式台股基金，長期慢速累積，最後會為投資人帶來驚喜財富。定期定額的投資方式知易行易，不須耗費大量時間及精力盯盤，也使投資人能有較健康的生活型態。統一投信基金管理部主管資深副總錢素惠告訴學生在進入金融市場前，最重要的就是要了解景氣循環。她表示，景氣循環的每個階段，都有各自適合的投資哲學，例如應對不同市場趨勢，調整風險性資產的比例。主管海外股票小組的副總林鴻益則是分享投資經驗，建議學生在面對市場衝擊時，保持冷靜判斷當前的下跌原因。若屬於突發性事件，未來可恢復的重挫，匆忙殺出可能就無法參與未來的股價回升。對於近年爆發式成長的ETF，新金融商品發展處主管資深副總張美媛，細數台灣ETF市場的發展歷程。她表示，經過20年的發展，如今台灣掛牌的ETF類型多樣，除了大盤指數ETF外，還有反向、期貨、債券及主題式等類別，提供投資人建構屬於自己的投資組合。ETF在次級市場交易的便捷性，也為投資人在進行投資決策時，能夠更加即時。企畫部主管資深協理李玉芳介紹了主動式基金與被動式基金差異，並以統一投信官網為例，一步步帶領學生善用投信官網上的資料，包括市場分析、理財知識、定期定額試算等，制定投資計畫。在提供投資工具的同時，也傳授學生理財學習的管道。（黃英傑）