113年公平待客原則評核 金融業表現讚

金管會日前公布最新年度「公平待客原則」評核，此次評核結果分為前25%以及前26%至50%業者兩級距公布，並頒發最佳進步獎永豐銀行、群益證券、凱基期貨、台灣人壽及和泰產物等5家得獎業者，其具體進步優良事蹟為優化申訴處理機制、增加資安預算強化資訊安全核心系統營運能力、設計慢性病風險預測模型供客戶自我評估未來健康風險等。今年是金管會第六年辦理評核，此次受評鑑包括36家銀行、9家大型綜合證券商、21家小型專營證券商、13家期貨公司、21家壽險及19家產險公司進行書面評核，檢視這些金融業對於「公平待客」的落實情形。金管會表示，此次評核結果各項原則評核分數多呈現上升趨勢，顯示金融業整體表現進步，且董事會日益重視金融消費者權益議題及公平待客推動成效，除對上一次評核缺失，提出具體改善計畫外，並積極研究提出相關優化措施，包括邀請身障團體體驗無障礙測試版APP，以優化APP設計，與提供電子保單QR-Code語音朗讀服務，以及建立年輕客群的信用貸款不得逾月收入的一定倍數、當沖交易虧損達單日交易額度一定比例者，增訂加強提醒與關懷等控管措施。評核過程亦發現有金融業至外國著名金融同業機構進行實地參訪，汲取相關公平待客經驗及作法，以及金融業董事會成員提出運用社群媒體強化年輕客群投資教育的建議、實地查訪電話客服中心並提出指導等，從上而下建立公平待客之企業文化。金管會進一步說明，公平待客原則中，較有改善空間的是「注意與忠實義務」原則，包括證券商非依客戶指示下單、未查證客戶於同一IP位置下單的原因與合理性等缺失。金管會除建議業者法遵及內稽單位加強檢測業務單位法令遵循及內部控制制度之落實情形外，亦強調將加強日常監理。金管會表示，自108年起舉辦公平待客評核，今年為第六次辦理評核，金融業者多已建立公平待客原則相關事項提報董事會之機制，且部分業者進一步將董事會決議事項之後續辦理情形，提報董事會報告或研提精進改善措施，顯示業者已普遍重視公平待客。金管會期許業者能持續精進落實公平待客相關作為，提升服務品質，以獲得消費者信賴與託付。