股票重押八成 債券可占二成
統一投信指出,相較於歐美,2023年大中華的經濟成長較樂觀,因此,在2023年第1季,可透過股票參與成長機會。在投資組合中,純股票基金可占八成,鎖定前景較佳的台股、大中華、全球科技股票基金;兩成在債券,聚焦美國10年期投資等級債。統一投信表示,中國大陸明年經濟成長甚至預期將加速,主計總處也預期明年台灣經濟成長將在第1季落底,台股及陸股將成為明年股市投資的重要區域。在第1季,投資人可配置四成在台股基金,一般型及科技型基金各占一半。統一大滿貫基金屬於台股一般型基金,成立於2000年,是統一投信的招牌基金之一,得過許多基金獎肯定,也備受投資人青睞,規模近85億元,每月定期定額扣款金額逾8,500萬元,是一般型台股基金冠軍。統一投信指出,這檔基金投資範圍較廣,應對產業輪動快速的能力較佳,較適宜近年行情變化快速的台股市場。在市場動盪的2022年,統一大滿貫基金相對抗跌,更是下半年來少數仍有正報酬的台股基金。這檔基金精選過去三年平均股東權益報酬率達3%以上個股,目前以半導體股占近三成最多,其次是電子零組件股的29.2%、通信網路的9%;基金的前五大持股依次為健策、世芯–KY、台積電、南電、創意。至於統一奔騰基金,也是統一投信的另一檔招牌基金,成立於1998年,目前規模有72億元。統一投信指出,這是一檔台股科技型基金,專注投資高成長潛力的科技產業,長期爆發力強勁,能拉高投資組合長期報酬。台股科技基金今年來表現弱勢,但統一奔騰基金仍領漲大多數台股科技基金。拉長時間來看,兩年來加權電子指數仍是負報酬,但同期間這檔基金卻漲六成以上,是台股科技型基金績效冠軍。基金目前持有半導體股占25.3%最多,除了以電子股為大宗之外,也有少量的紡織纖維、電機機械、金融股等。統一強漢基金同樣是明星基金,規模有78億元,每月定期定額扣款金額逾7,000萬元,是海外股票型基金冠軍。基金目前的中國大陸A股占40%,台港股合計占30%,美股、主要是受惠大陸市場的企業占15.9%;前三大持股為世芯–KY、元太、寧德時代。統一強漢基金經理人林鴻益表示,近期大陸各地防疫措施出現鬆綁跡象,市場期待後續大陸防疫政策進一步放寬、貨幣及財政政策雙寬鬆助攻,將帶動需求面回升,有望提振股市恢復上漲動能。先前資金因防疫政策及政治不確定性而外流,也將隨著情況明朗化,回流陸股。美國聯準會(Fed)升息近尾聲,讓先前受到升息影響而估值大幅下修的科技股,重拾表現機會,統一投信建議全球科技股可配置20%的比重。統一全球新科技基金經理人郭智偉指出,目前科技股的評價修正已反應完畢。在明年經濟成長放緩的壓力下,許多科技股提供的服務能協助企業提高營運效率,使科技股明年營收有望上修,提供股價正面效應。統一全球新科技基金長期績效突出,投資全球各區域最具競爭力、特色或未來發展潛力的科技產業,持續聚焦電動車、半導體、資料中心、雲端及新能源等產業。目前基金以美股占42.6%最多,再來是日本的21.2%、台股的11.8%、南韓的7%。