經過2022年的強力升息，儘管強力升息已近尾聲，但經濟數據與市場心理不斷角力，2023年金融市場操作仍不易，建議投資人可偏防禦型思考，持續逢低擇優布局，以能夠抵禦景氣波動的全球龍頭企業為主要布局對象，並納入有息收能發揮抗跌效果的高股息、債券資產。隨著ESG法規上路，規範愈發明確，永續投資持續成為焦點。元大投信建議以龍頭企業優質資產作為布局首選。尤其在較高利率環境，企業營業環境相對嚴峻，成本上升而消費意願被壓抑，唯有國際企業擁有較多資源足以熬過逆風期，甚至大手筆投入研發蓄積未來營運向上動能。因此全球龍頭企業發行的股票、債券相對能抵抗景氣循環，往往有較穩定的經營績效，即使一時受到景氣影響，也能很快恢復，領漲抗震，這就是大型龍頭股、債的投資魅力。元大全球優質龍頭平衡基金是唯一鎖定全球龍頭企業、並且債券以投資等級債為主的全球平衡型基金，透過專業團隊保有高度彈性，在景氣順風階段，本基金將降低現金、債券比重，股票比例最高可達90%。當景氣不明朗，股票則可降至10%，並拉高現金、債券配置，透過靈活應對景氣變化，追求資產長期平穩增長。配息產品同樣是景氣顛簸階段最安定人心的標的，首先不能錯過殖利率傲視全球的台股，高股息ETF始祖元大高股息（0056）去年配息率8%，並且32天填息，維持12年配息且填息的紀錄，證明單純以「未來一年預測現金股利殖利率最高的50檔個股」選股邏輯，可以成功歷經多空市場挑戰，持續提供投資人高股息。根據Factset資料庫，今年台股各產業預估息率普遍較2022年下滑，2022年防疫保單及投資虧損，讓存股族最愛的金融保險業整體配息水準可能不如以往，元大高股息金融股占比都在10%以下，以成分股觀察預估，今年殖利率有機會上看8%。另外就是國內首檔納入月配息、年終配及收益平準金機制的元大台灣高股息優質龍頭基金，同樣主打瞄準國內高股利企業及各產業龍頭公司，緊跟台灣經濟成長力，而且配息級別維持每月固定配息金額，對投資人來說，提供穩定現金流來源。《氣候變遷因應法》通過，投資人對ESG相關議題再度推上浪尖，元大臺灣ESG永續是全方位考慮E（環境）、S（社會）、G（公司治理），包含水資源、環境保護、人權、公司治理、稅務透明度等，評估範圍更客觀及多元，是證交所每月定期定額戶數熱門標的之一。元大臺灣ESG永續自2019年8月成立以來至今年2月底，年化報酬率達17%，小勝台灣加權指數15%。隨著對ESG規範愈來愈清楚，評鑑企業ESG愈來愈明確，預期更能看出ESG對長期報酬的貫線。隨著升息接近尾聲，現階段投資級債具備三大優勢，首先是媲美高股息的高債息，例如BBB級美元公司債近期的殖利率達到5.9%，直追台股的股息率，且能發行投資級債的企業財務體質佳，能作為穩穩領息來源。元大全球投資級債券傘型基金共有三檔不同天期的選擇，元大0至2年投資級企業債券基金布局屬短天期投資級債券，由於距到期天數短，利率走揚時最貼近基準利率水準，美元資產性質又能受惠於美元走強；元大2至10年投資級企業債券基金配置上具有很大的彈性，由操作團隊視景氣調整因應，適合進行股債配置；元大10年以上投資級企業債券基金投資標的，為與美國基準利率連動最敏感的長天期債券，是未來進入降息循環時最大受惠者。