根據調查，7成5有投資習慣，但對績效的滿意度平均不及格... 青世代理財 三原則最安心據「青世代幸福大調查」顯示，台灣介於25到39歲間的青世代幸福 感普遍不足，滿分10分，但幸福感平均僅6.5分在及格邊緣，投資績 效滿意度平均更只有5.3分，對投資績效不滿意主要原因，是青世代 擔心虧損或已發生虧損等。　　富達投信表示，「青世代幸福大調查」分別以職場生活、投資理財 、環境社會三個面向，向青世代族群進行幸福感大調查。調查期間是 在2022年12月8日至2022年12月18日，回收有效問卷1,050份，抽樣誤 差在95％信心水準下，整體最大可能抽樣誤差為正負3％。　　調查結果指出，受訪的台灣青世代中有7成5表示有投資理財習慣， 當中有超過6成每個月運用3成或以下薪資進行投資。進一步檢視有投 資理財的青世代，投資滿意度平均僅5.3分，投資理財前三大困難分 別是擔心虧損或有虧損經驗（52％）、投資理財知識不足（45％）、 沒時間瞭解投資商品（40％）。　　台灣青世代面對投資虧損時的態度時，富達投信說，有32％受訪者 表示先放著不管，另30％等待時機逢低加碼，還有28％進一步了解該 標的長期投資前景後再決定如何處置，僅10％選擇停損退場。　　富達投信建議青世代可掌握理財三原則，一是先設定明確用途為投 資目標。若是作退休準備，可選擇每年5％報酬率，穩定累積20年至 30年就很足夠；但如果是為累積購車或旅遊基金，可依據需要的資金 ，選擇以股息、債券、多重資產等穩定收益型金融商品配置創造被動 收入，完成人生每個階段的目標。二是選擇值得信賴的專業投資團隊 。三是定期定額紀律投資。　　法人認為，上述三原則看似簡單且老生常談，但是有沒有執行，十 年之後結果大不同，但仍提醒青世代必須先審視個人的風險承受能力 與投資目的，等待時間、耐心回收長期投資效益。　　統一投信強調，在景氣藍燈時進場投資，更是投資人逢低分批進場 的好時機。依照過去的歷史經驗來看，透過優質的主動式台股基金進 行「藍燈定期定額投資法」，一年後多有不錯的報酬。從2000年以來 至今，台灣出現過七輪景氣藍燈，少則短短三個月內就迅速轉綠，但 有時則需要超過十多個月才能翻綠。只要投資人看到第一顆藍燈亮起 時就開始定期定額台股，以加權指數或電子指數為例，一年後正報酬 機率逼近9成，7次定期定額平均報酬率分別都有近10％或12％。