新光銀 推樂齡退休理財專案
新光銀行為協助客戶實現樂齡退休的夢想,推出一系列理財方案, 包括基金定期定額小額投資、基金基動配置、威利贏家、智能理財等 理財方案,讓客戶可提早準備,依據自己的風險偏好、資金需求和時 間規劃,選擇最適合的理財組合來面對退休生活。 新光銀行表示,隨著人口老化的趨勢,許多人對於退休生活的規畫 愈來愈重視。然而,面對複雜多變的金融市場,如何安排好退休後的 收入來源、選擇適合自己的理財商品,卻是一大難題。 因此,針對不同年齡層及人生階段,規劃多元的理財方案,提供給 客戶參考,第一:基金定期定額小額投資,鼓勵社會新鮮人、小資族 群及弱勢民眾,盡早投資,培養長期紀律理財的習慣,實現時間複利 的效果。 第二:基金基動配置,透過母子基金自動循環機制,不但可以設定 停利點,克服人性的投資弱點,還能有效避免追高殺低;除此之外, 透過不同基金公司轉換,配合未來市場趨勢,讓客戶多方面找尋標的 ,增加提高投資勝率的機會。 第三:威利贏家,是一種結合保險和投資的理財商品,客戶可以在 投資理財的同時也享有保障,不只能夠參與市場的成長機會,同時也 能帶給家人足夠的保障,客戶可依自身資產配置需求布局新台幣、美 元部位,並在第四保單周年日即開始提供0.5%加值給付金,透過加 值給付有效增加單位數,讓投資更具效益,並鼓勵保戶長期持有。 第四:智能理財,運用大數據演算法,根據人生各階段理財規畫及 投資需求,為客戶打造客製化的投資組合,避免人性投資弱點,執行 客觀的投資。 同時藉由24小時監測、再平衡機制,讓客戶得以輕鬆掌握市場趨勢 ,調整投資組合,以維持最佳資產配置,將有助於退休後不同的人生 目標達成。 新光銀行期透過系列樂齡退休理財方案,幫助客戶提早做好準備, 從容面對金色晚年,並實現「穩健、長久、彈性」的退休理財目標。