台股基金受益人逆勢增
台股基金規模上個月明顯失血,不過,定時定額、受益人數逆勢增加,凸顯投資人在行情逆風時期,透過投資方法兼顧後市投資機會並控管下檔風險。根據投信投顧公會最新統計至7月底,台股基金7月受大盤下跌逾800點衝擊,規模流失359億元、跌幅6.3%居各類型之冠,不過,定時定額及總受益人數逆勢成長,其中定時定額人數增幅達1.9%,優於整體境內基金的1.5%;總受益人數部分亦持增加6,210人、增幅1.1%,來到55.6萬人。觀察上個月總受益人數及定時定額筆數同步增加較突出的台股基金,多是各家招牌基金,其中復華全方位、復華高成長基金今年來績效逾三成,單月總受益人數增加居冠亞軍;國泰台灣高股息、統一奔騰、安聯台灣科技等基金上個月新增定時定額筆數多逾5,000筆。投信法人表示,定時定額具有分批進場、平均成本、分散風險等特色,加上各家陸續推出進階功能,可藉由設定停利點自動贖回,或者行情低檔加倍扣款機制,一旦行情回升,可縮短停利時間提升投資效率,適合作為行情震盪時期進場布局的投資工具。復華全方位基金經理人呂宏宇指出,台股周線連二紅重新站回月線,離季線僅一步之遙,預期美國經濟可望保持擴張狀態,加上將啟動降息,有利美股維繫長多趨勢,使台股同步受惠,後續若遇行情回檔修正,建議可偏多操作,採單筆分批或定時定額等方式布局。呂宏宇表示,因應科技趨勢、電子旺季來臨及景氣全面復甦,布局將以AI概念股為主軸,傳產族群亦不偏廢,聚焦價值成長、複利收成股兼顧報酬率、波動性,以掌握大盤類股輪動下的投資機會。統一投信台股團隊認為,近期美國經濟數據報喜,淡化經濟衰退的疑慮,帶動股市從低點反彈,唯市場追價意願不高,短線可能呈現震盪。不過企業獲利持續成長,使台股後市有撐。後續密切關注美股重量級企業財報及展望。年底將進入消費旺季,需求上升也有望使相關類股受惠。