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主動式基金 長期定期定額優勢大
集保結算所與基富通配合主管機關政策,在2019年與2021年分別推 出「好享退」、「好好退休」專案,至今年中合計規模達260億元, 年成長超過30%。未來在這個基礎下,將進一步延伸更多退休準備的 服務,例如退休前能彈性運用資金的理財機制、退休後的安養機制等 ,擴大國人退休準備的安全網。 ETF投資浪潮來襲,整體股債ETF基金總受益人數突破1,200萬人, 等於每兩個人就有一個人有買ETF,被動式基金的投資浪潮下,基富 通董事長林丙輝認為,「這不影響主動式基金的投資優勢,尤其訴求 長期投資的定期定額方式」,只要時間夠長就能看到投資的優勢,尤 其對於打造退休計畫來說,主動式基金長期定期定額的優勢更占上風 。 基富通基金平台例行性的「萬人退休大調查」發現,國人的退休準 備意識提高,兩大理財目標包括:打造被動收入、為退休做準備,比 例都達6成左右。年輕族群也不例外,顯示及早做好退休準備這件事 ,受到越來越多人的認同。 不過,預期退休的退休金額平均為1,400萬元,較四年前調查結果 增加300萬元,通膨是主要原因。這麼高的金額,也讓大家不知道該 如何做起,所以調查結果還發現,沒有開始準備的受訪比例達6成, 年輕族群沒有開始準備退休金的比例超過7成。林丙輝認為,這些盲 點與現象,正是基富通「好好退休準備平台」存在的價值。 事實上,從調查結果也顯示,基富通客戶在退休準備上,比一般民 眾更有信心,甚至有8成採取定期定額儲備退休金,遠高於一般民眾 的2成。而且從專案基金成立以來的表現也發現,都已度過COVID-19 與俄烏戰爭的利空考驗,並且創造5%~8%穩健的年化報酬,達成長 期微笑曲線的效果。 另外,針對國人準備退休金的現象與盲點,基富通平台未來的專案 內容要有更多配套,尤其是加強教育推廣、退休後期的年金保障機制 等,來完善整個退休準備保護傘。